چرا کسب و کارها نیاز به نرمافزار دریافت و پرداخت دارند؟
اگر بخواهید حساب و کتاب کسب و کارتان را سروسامان بدهید و نظم و کنترل دقیقی بر ثبت رویدادهای مالی و گزارشگیریهایتان برقرار کنید، به احتمال زیاد به سراغ بستههای جامع و یکپارچه مالی میروید. این بستههای نرم افزاری جامع، معمولا از تعدادی ماژول یا نرم افزار تشکیل شدهاند که هرکدام یکی از موضوعات مالی شرکت شما را در برمیگیرد. یکی از این ماژولها نرم افزارهای مالی، نرم افزار دریافت و پرداخت است. دراین مقاله قصد داریم نرم افزار دریافت و پرداخت یا خزانه داری را بیشتر به شما معرفی کنیم.
نرم افزار دریافت و پرداخت چه کمکی به موسسات می کند؟
در هر موسسهای، روزمره دریافت و پرداخت وجوه نقد و اسناد تجاری متعددی اتفاق میافتد. وجوه نقد یکی از مهم ترین داراییهای هر موسسه محسوب میشود. از طرفی، اسناد تجاری مانند چک، از ابزارهای بسیار مهم در عرصه فعالیتهای اقتصادی محسوب میشوند، به طوری که حجم وسیعی از معاملات تجاری هر روزه از طریق اسناد تجاری انجام میشود. میتوان گفت مدیریت وجوه نقد برای همه موسسات و بنگاههای افتصادی امر مهمیاست، چرا که موسسات با مدیریت صحیح وجوه نقد قادر هستند تعهدات خود را به موقع پرداخت کنند و همچنین وجوه نقد راکد خود را به حداقل برسانند. برای هر مدیر مالی بسیار مهم است که هنگام صدور یک چک موجودی دقیق حساب بانکی شرکت را بداند، همچنین بتواند بر اساس تاریخ سررسید چکهای دریافتی، موجودی آتی بانک را تخمین بزند. با این توضیحات، روشن است که ثبت و نگهداری دقیق اطلاعات مربوط به وجوه نقد و اسناد تجاری تا چه حد برای هر موسسهای دارای اهمیت است و نیاز به برنامهریزی و داشتن ابزاری قدرتمند برای پیاده سازی این برنامه ریزی دارد. هدف از طراحی و تولید نرم افزار دریافت و پرداخت، ایجاد ابزاری برای مدیران مالی است تا بتوانند کلیه دریافتها و پرداختهای موسسه خود را به دقت کنترل کنند. همچنین بتوانند در هر لحظه، گزارشی از وضعیت چکهای دریافتی و پرداختی تهیه کنند. به موقع از تاریخ سررسید چکها آگاه شوند و از موجودی بانکهای خود اطلاع دقیق داشته باشند.
امکانات مهم نرم افزار دریافت و پرداخت مناسب
هر نرم افزار دریافت و پرداخت باید امکانات زیر را داشته باشد:
- معرفی بانک، صندوق و تنخواه گردانها همراه با مشخص کردن سقف موجودی و کنترل آن حین عملیات دریافت و پرداخت
- داشتن گردش کار کامل عملیات نقدی شامل دریافت، پرداخت، واریز به صندوق یا تنخواه، واریز به بانک، برداشت از بانک
- داشتن گردش کار کامل چکهای دریافتی شامل دریافت، واگذار به بانک یا واگذار به غیر، وصول، برگشت و استرداد
- تعریف دسته چک برای حسابهای بانکی شرکت همراه با امکان چاپ چک از طریق نرم افزار دریافت و پرداخت
علاوه بر موارد فوق، لازم است نرم افزار دریافت و پرداخت گزارشهای کامل و جامعی از وضعیت چکها، موجودی صندوقها، بانکها و تنخواهگردانها ارائه دهد. برخی از نرم افزارهای دریافت و پرداخت امکان جالبی به سیستم اضافه کردهاند مبنی بر اینکه به محض ورود کاربران به نرم افزار، پیامی نمایش داده میشود که طی آن چکهایی که تاریخ سررسیدشان خیلی نزدیک است و همچنین موجودی بانکها را نمایش میدهد. در این حالت کاربر به راحتی قادر به کنترل و مدیریت پرداختهای شرکت خواهد بود. در صورتی که نرمافزارهای مالی یکپارچه تهیه کنید، یکی دیگر از امکاناتی که در اختیارتان قرار میگیرد ارسال اتوماتیک اسناد سایر سیستمهای مالی به نرم افزار حسابداری خواهد بود. چنانچه شما تمام رویدادهای مربوط به دریافت و پرداخت نقد و غیرنقد را روزانه در نرم افزار دریافت و پرداخت ثبت کرده اید، دیگر نیازی نیست ثبت اسناد حسابداری دریافت و پرداخت را هم خودتان انجام دهید. یک نرم افزار خوب دریافت و پرداخت قادر است ثبت حسابداری مرتبط را به طور کامل و دقیق انجام دهد.